Financial advisors

Autorisations. Jose Salloum est conseiller en sécurité financière certifié par l’Autorité des marchés financiers au Québec, Life and Accident & Sickness Insurance Agent autorisé par la Financial Services Regulatory Authority of Ontario, et Life Insurance Agent autorisé par l’Insurance Council of British Columbia. Autorisé depuis 2001. Ses autorisations personnelles couvrent uniquement le Québec, l’Ontario et la Colombie-Britannique. (Les titres de l’Ontario et de la Colombie-Britannique sont délivrés en anglais et ne sont pas traduits.) Il détient la désignation Authorized IBC Practitioner™ du Nelson Nash Institute ainsi que la désignation Certified Cash Flow Specialist. Il s’agit de certifications privées et non de permis réglementaires, et elles ne confèrent aucune autorité gouvernementale. Toutes ces qualifications peuvent être vérifiées dans les registres publics des organismes de réglementation.

Titres protégés. « Planificateur financier » est un titre protégé au Québec, et « Financial Planner » et « Financial Advisor » sont des titres protégés en Ontario. Jose Salloum ne détient pas ces titres, ne les utilise pas, et ils ne sont employés nulle part sur ce site.

Rémunération et conflit d’intérêts. À titre de professionnel de l’assurance autorisé, Jose Salloum reçoit des commissions des assureurs lorsqu’un client souscrit une police. Il n’est donc pas une partie neutre. Ce site constitue le volet éducatif et promotionnel de Centre canadien de création de patrimoine Inc. (CCCP).

Nature de ce site. Ce site a une vocation d’information générale et d’éducation seulement. Rien de ce qui s’y trouve ne constitue un conseil personnalisé de nature financière, en assurance, fiscale ou juridique, et sa consultation ne crée aucune relation professionnelle-client. Jose Salloum n’est pas inscrit auprès de l’Organisme canadien de réglementation des investissements et ne fournit ni conseil en valeurs mobilières, ni conseil fiscal, ni conseil juridique. Consultez votre propre comptable et votre conseiller juridique avant d’agir sur la foi de ce qui est décrit ici.

Au sujet des produits présentés. L’assurance vie entière avec participation est un produit d’assurance et non un placement. Sa fonction première est le capital-décès. Les participations ne sont pas garanties. Elles sont déclarées annuellement à la discrétion du conseil d’administration de l’assureur, en fonction du rendement du compte de participation, et le rendement passé des participations n’indique en rien les résultats futurs. Les garanties contractuelles dépendent de la solvabilité continue de l’assureur émetteur et ne sont garanties par aucun gouvernement. Au Canada, la protection des titulaires de police est assurée par Assuris, à l’intérieur de ses limites publiées. La Société d’assurance-dépôts du Canada protège les dépôts bancaires et ne s’applique pas aux produits d’assurance. Ces stratégies ne conviennent pas à tout le monde et dépendent de la situation personnelle, des liquidités, de l’horizon temporel et des objectifs de chacun.

Nous ne sommes pas une banque. Centre canadien de création de patrimoine Inc. et Financière CBI ne sont pas des banques, ne sont pas des institutions de dépôt et n’exercent aucune activité bancaire. Les primes versées dans une police ne sont pas des dépôts. Les valeurs de police ne sont pas des dépôts, ne sont pas détenues en dépôt et ne sont pas assurées par la Société d’assurance-dépôts du Canada.

* Note fiscale. Le traitement fiscal dépend du maintien du statut de police exonérée en vertu de l’article 306 du Règlement de l’impôt sur le revenu et de votre situation personnelle. Une avance sur police constitue une disposition au sens du paragraphe 148(9) de la Loi de l’impôt sur le revenu. Les sommes excédant le coût de base rajusté peuvent être imposables, et si la police tombe en déchéance ou est rachetée alors qu’une avance est en cours, le gain devient imposable dans l’année. Consultez un fiscaliste qualifié avant d’agir.

Marques de commerce et absence d’affiliation. « The Infinite Banking Concept® », « Becoming Your Own Banker® » et « Authorized IBC Practitioner™ » sont des marques d’Infinite Banking Concepts, LLC. Ni Centre canadien de création de patrimoine Inc. ni Jose Salloum n’est affilié à Infinite Banking Concepts, LLC ou au Nelson Nash Institute, ni commandité ou endossé par eux. « Infinite Financial Sovereignty® » est une marque de commerce déposée appartenant à Jose Salloum, enregistrement TMA1420283 de l’Office de la propriété intellectuelle du Canada, enregistrée le 12 juin 2026. « IFS™ » est employé comme abréviation non déposée de cette marque.

Variation provinciale. Les titres et les exigences en matière d’autorisation en assurance varient d’une province et d’un territoire à l’autre. Vérifiez les autorisations de votre propre conseiller auprès de l’organisme de réglementation de votre province.

Confidentialité. Politique de confidentialité · Personne responsable de la protection des renseignements personnels : Mona Haddad · info@cwcc.ca · Centre canadien de création de patrimoine Inc., 203-3899, Autoroute des Laurentides, Laval (Québec) H7L 3H7 · 514-875-9444

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