Êtes-vous prêt à prendre le contrôle de votre avenir financier et à devenir votre propre banquier? La rencontre gratuite de découverte de 30 minutes d’ Financial est votre première étape pour comprendre comment l’assurance-vie universelle participante peut servir de système bancaire personnel — vous donnant accès au capital selon vos conditions, avec les avantages fiscaux disponibles en vertu de la loi canadienne.
Jose Salloum, conseiller agréé en sécurité financière (CSF) et praticien autorisé du concept de la banque infinitésimale® depuis 2019, a conçu des centaines de plans de banque infinitésimale personnalisés pour les familles canadiennes et les propriétaires d’entreprise. Agréé par l’Autorité des marchés financiers (Québec), la Commission des services financiers et des services aux consommateurs (Ontario) et le Conseil d’assurance de la Colombie-Britannique.
Découvrez des stratégies éprouvées pour faire croître et protéger votre patrimoine sous la direction de notre praticien de confiance du concept de la banque infinitésimale® chez Financial.
Au cours de cette séance, vous apprendrez :
Notre équipe expérimentée d’ a un bilan éprouvé d’aide aux clients pour qu’ils reprennent le contrôle de leur vie financière. Nous sommes là pour vous guider à chaque étape.
Il s’agit d’une conversation personnalisée, en tête-à-tête — non pas d’un discours de vente. Votre conseiller en sécurité financière autorisé procédera comme suit :
1. Écouter votre situation financière
Nous commençons par comprendre où vous vous situez aujourd’hui — vos revenus, vos flux de trésorerie, vos obligations de dette et vos objectifs financiers à long terme. Chaque plan que nous concevons repose sur votre réalité, non sur un modèle préétabli.
2. Expliquer le concept de Banque Infinie® en langage clair
Vous apprendrez comment l’assurance-vie entière avec participation fonctionne comme un système bancaire personnel — comment la valeur de rachat s’accumule, comment les emprunts sur police donnent accès à du capital exonéré d’impôt, et comment vous récupérez les intérêts qui s’écoulent actuellement vers les prêteurs traditionnels. Nous répondrons à toutes vos questions, sans jargon.
3. Vous montrer comment la Banque Infinie pourrait fonctionner dans votre situation particulière
En fonction de ce que vous nous communiquez, Jose vous expliquera comment un plan de Banque Infinie personnalisé pourrait être structuré selon vos circonstances — y compris les délais réalistes, les niveaux de prime et ce à quoi vous attendre au cours des années 1 à 10 et au-delà.
Cette consultation gratuite est conçue pour les Canadiens qui souhaitent déterminer si le concept de Banque Infinie® convient à leur situation financière. Vous pourriez être un bon candidat si vous êtes :
Autorisé et réglementé. Jose Salloum est un conseiller en sécurité financière autorisé réglementé par l’Autorité des marchés financiers (AMF) au Québec, la Financial Services Regulatory Authority (FSRA) en Ontario et l’Insurance Council of British Columbia. Son statut d’autorisation peut être vérifié à lautorite.qc.ca.
Expérimenté. Des centaines de plans de Banque Infinie personnalisés conçus pour les familles et propriétaires d’entreprise canadiens dans plusieurs provinces.
Accrédité. Jose est un praticien autorisé du concept de Banque Infinie® accrédité par le Nelson Nash Institute depuis 2019.
Axé sur le Canada. Chaque plan que nous concevons utilise des assureurs canadiens d’assurance-vie entière avec participation, la loi fiscale canadienne (Loi de l’impôt sur le revenu, ARC) et les cadres réglementaires canadiens. Nous ne référençons pas et n’appliquons pas les règles fiscales américaines, les assureurs américains ou les produits financiers américains.
Sans frais. Sans obligation. La réunion de découverte est entièrement gratuite. Il n’y a aucun engagement à poursuivre. Vous repartirez avec une compréhension claire de savoir si cette stratégie convient à votre situation — et si ce n’est pas le cas, nous vous le dirons.
Combien de temps dure la réunion?
30 minutes. Si votre situation nécessite plus de temps, nous planifierons un suivi sans frais supplémentaires.
Y a-t-il des frais ou une obligation?
Aucun. La réunion de découverte est gratuite, et il n’y a aucune obligation de procéder à l’acquisition d’un produit ou service.
Avec qui vais-je rencontrer?
Jose Salloum, conseiller en sécurité financière autorisé et praticien autorisé de la Banque Infinie, ou un membre de son équipe autorisée.
Dois-je préparer quelque chose?
Aucune préparation n’est requise. Si vous souhaitez maximiser la séance, lisez le livre que nous vous enverrons avant la réunion. Vous pouvez également réfléchir à vos revenus mensuels actuels, à vos obligations de dette existantes, à tout objectif financier que vous aimeriez discuter, et au montant que vous pouvez économiser chaque mois pour constituer votre système de Banque Infinie.
Cette réunion est-elle disponible partout au Canada?
Oui. Nous servons les Canadiens dans la plupart des provinces. Les réunions sont disponibles en personne (Québec), par téléphone ou par vidéoconférence sécurisée. Veuillez noter que nos services ne sont pas encore disponibles dans toutes les provinces — communiquez avec nous pour vérifier la disponibilité dans votre région.
Que se passe-t-il après la réunion?
Si vous décidez d’explorer davantage, Jose préparera des illustrations de police personnalisées en fonction de vos circonstances particulières. Ces illustrations sont également fournies sans frais. Si vous décidez que la stratégie ne vous convient pas, il n’y aura aucun suivi insistant.
