Accumuler de la richesse. Réduire les risques. Prendre des décisions financières claires qui fonctionnent.
Financial vous offre des conseils que vous pouvez appliquer, non des recommandations génériques. Les clients à Québec nous choisissent lorsqu’ils ont besoin de prendre des décisions sérieuses concernant leur argent.
Vous recevrez :
Nous servons des professionnels, des familles et des propriétaires d’entreprise qui valorisent la planification claire et la gestion financière responsable.
1. Vous gagnez plus, mais vous n’économisez pas assez : Nous examinons vos revenus et vos dépenses, et établissons des objectifs d’épargne mensuels précis qui correspondent à votre carrière et à votre mode de vie.
2. Vous avez des placements, mais pas de structure. Financière examine vos comptes existants, compare vos avoirs à vos objectifs, et construit un portefeuille consolidé qui réduit les chevauchements et les gaspillages.
3. Vous êtes à cinq ans de la retraite : Nous calculons le montant dont vous avez besoin, le montant que vous avez, et l’écart entre les deux—puis nous corrigeons cet écart.
4. Vous avez vendu une propriété ou reçu un héritage : Nous créons une stratégie de placement qui protège le produit et soutient le revenu à long terme sans dépasser les seuils fiscaux.
5. Vos revenus d’entreprise sont inactifs : Nous mettons en place des comptes de placement structurés par l’intermédiaire de votre entreprise qui gèrent les bénéfices non distribués de manière efficace et légale.
Étape 1 : Consultation initiale : Rencontre en personne ou en ligne. Nous posons des questions directes sur vos revenus, vos actifs, vos passifs, vos besoins familiaux et vos objectifs.
Étape 2 : Plan financier : Nous fournissons un plan écrit qui définit comment affecter, placer et gérer vos ressources en fonction de votre situation.
Étape 3 : Ouverture de comptes et allocation : Nous vous aidons à ouvrir des comptes auprès de dépositaires réglementés et à placer les fonds dans un portefeuille diversifié selon des critères définis.
Étape 4 : Suivi et révision : Nous fournissons des révisions trimestrielles avec des mesures de rendement, des mises à jour de planification fiscale et un réalignement au besoin
Financière offre une planification financière technique avec des résultats clairs. Notre équipe comprend des Planificateurs financiers agréés (PFA®), des Analystes financiers agréés (AFA®) et des CPA qui gèrent l’argent avec soin, constance et transparence totale.
Nous :
Les clients restent avec nous parce que nous offrons une responsabilité à long terme. Nous ne sous-traitons pas votre relation. Nous la gérons.
Vos actifs sont détenus auprès de dépositaires canadiens agréés à votre nom. Nous ne prenons pas la garde de vos fonds. Vous conservez un accès complet à chaque compte, avec une visibilité en temps réel et une activité documentée.
Réservez une consultation en ligne ou par téléphone. Nous évaluerons vos besoins et vous fournirons une proposition claire avec les tarifs et les livrables.
Nous utilisons un modèle de frais fixes ou de frais basés sur les actifs sous gestion. Tous les tarifs sont divulgués par écrit avant votre engagement.
Oui. Nous avons une disponibilité en personne partout dans la ville et offrons des séances à distance pour votre commodité.
Non. Nous travaillons avec des clients à différents stades—en particulier les professionnels, les personnes constituées en société et les retraités qui souhaitent organiser et gérer des actifs à long terme.
Oui. Nous planifions en tenant compte des impôts en utilisant des comptes enregistrés et non enregistrés et coordonnons avec les avocats spécialisés en droit successoral au besoin.
Structure de portefeuille, Préservation de la richesse
Retrait du REER, Coordination des pensions
Allocation d’actions, Stratégie obligataire, Sélection de FNB
Examen de la valeur nette, Cartographie des revenus, Examen des dépenses
Conseiller financier Québec
Gestion de patrimoine Québec
Planification de la retraite Québec
Conseiller en placements Québec
Engager un conseiller financier
Commencer la planification de patrimoine Québec
Planification du revenu de retraite Québec
Conseiller en placements agréé Québec
Consultant financier Québec, conseiller personnel
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